インデックス投資で読んだ書籍のご紹介
インデックス投資。ご存じの方も多いでしょうが、改めて参考にしたい書籍をご紹介します。
家計の見直し
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投資のタネ銭を貯める
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ネット証券で口座開設
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手数料の安い投資信託を購入（積み立てor一括）
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時間をかけて長期に所有。複利で資産を増やす。
結局のところ、基本戦術は上記のとおりです。いろいろ書籍はありますが、言っている内容は同じ。上記の流れを押さえて頂きまして、以下に個別の書籍をまとめます。どの書籍もインデックスファンド推し、です。
『はじめての人のための３０００円投資生活』
アスコム 横山光昭（著）
僕がインデックス投資関係で初めて購入した書籍です。まったくの初心者状態でしたが、それでもとても分かりやすい構成でした。
最初につまづきやすい口座開設のところも、丁寧に説明があるため取っ付きやすいです。源泉徴収だとか特定口座だとか、分かりにくそうなタームもしっかり解説があります。
書籍の内容はとてもシンプルで。毎月３０００円の積み立てで投資信託を買いましょう、というもの。なんだかキャッチーな書籍のタイトルになっていますが、月に継続して捻出できる額を想定されているのでしょう。「お小遣い程度で出来るよ」という点を強調されたのだと思います。慣れてきたら、もう少し多く投資しても良いでしょう。
序盤のほうでオススメの銘柄を紹介されているため、結論が先にわかります。バランス型の投資信託の紹介。それに続いて、より手数料の低いインデックスファンドの紹介という構成です。
他にもインデックス投資の内容にとどまらず、節約のマインドセット、ハイリスクな案件への警笛、など一般的な事項の解説も分かりやすいです。「どれか一つを読み込みたい」というのであれば、まずオススメ。
『難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください！』
こちらもわかりやすい。鉄板です。会話形式で読みやすいです。内容は上記の『３０００円投資生活』と似ています。ネット証券に口座を作り、投資信託を買う、と。
国内と海外株式の投資信託の紹介があります。あまりゴチャゴチャと紹介されているわけではなくて、２本だけの商品紹介にとどめておられます。その２本を題材にして、インデックスファンドの仕組みが解説されております。理屈を知りたい人には、うってつけ。
ちょっと特徴的なこととしては、積み立てでの購入を推奨していない点です。チマチマと積み立て購入すると、購入時点でそれぞれコストがかかってしまうから、とのことでした。最初にガッツリ購入して、あとで「付け足し」のイメージでまとまった額を積み立てする方法を推奨されております。
おまけネタとして。マンションローン、医療保険のネタもありました。あと僕が好きな離婚の養育費のネタも。最後の方で確定拠出年金の話も詳しく書かれてあります。雑学的に資産形成ネタに興味がある人向けです。
『お金は寝かせて増やしなさい』
フォレスト出版 水瀬ケンイチ（著）
インデックス投資の本ですので、上記２冊と内容は似ています。あえて取り上げたのにはそれなりの理由があって。この書籍が他の書籍と違い、なかなかに秀逸だと思う点があるからです。それこそ、最後の方でまとめられている「出口戦略」です。
「インデックスファンドを購入して、あとは放置！複利の力で増やす！」みたいな論調、ありますよね。ちょっと根性論的な雰囲気もあって、個人的にはちょっと苦手。
「じゃあ、いつ積み立て購入を辞めるの？いつ現金化するの？」と。「もし、定年直前にリーマンショックとか新型コロナ流行みたいに株価が暴落したら、どうなるの？」と。そういう疑問がすぐに浮かぶ人って、やっぱり賢い。先のことを考えているから。その問いに対する自分なりの解がすぐに浮かぶ人は、もっと賢い。
この質問に対しての答えに詰まった人は、購入の意味があります。事実として、６５歳の定年間近でリーマンショックやコロナショックにブチ当たり、資産が目減りした人もいるはずで。最終的にどうやって現金化するのか、という点で一章使う書籍は珍しく、貴重です。
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語郎
